ETFs (Exchange Traded Funds) VS Fondos de Inversión

Muchos profesionistas no están aprovechando los ETFs ( Exchange Traded Funds) para diversificar sus portafolios, simplemente por desconocimiento y otras por seguir utilizando Fondos de inversión, los cuales generan más comisiones, poca flexibilidad para vender los títulos y muchas veces se quedan por debajo de los rendimientos de un ETF.

Si bien los Fondos de Inversión no son malos, yo mismo utilizo algunos para que mi fondo de emergencias siempre esté trabajando y con liquidez inmediata: SURCETE y FT-LIQU (los puedes comprar con cualquier Casa de Bolsa).

Sus comisiones siguen siendo elevadas, yo te recomendaría que si vas a utilizarlos busca siempre comisiones por debajo del 1%, las puedes encontrar en la documentación del fondo: DICI (Documento con Información Clave para el Inversionista), todos por ley deben de generar este documento y estar disponible para el público en general.

 Principales Diferencias entre un Fondo de Inversión y un ETF:

• Tiempo de permanencia: Un ETF al ser un instrumento que cotiza en bolsa, puedes comprarlo y venderlo en los horarios del mercado bursátil. (7:30 AM a 2:00 PM). El Fondo de Inversión al no cotizar en bolsa, tiene sus propias reglas de permanencia y horarios de comercialización de sus títulos.

• Comisiones: El fondo de Inversión al ser un instrumento de administración activa en donde intervienen varios jugadores (Operadora, Distribuidora, Valuadora) sus comisiones suelen ser mayores que un ETF de inversión pasiva.

• Precio: El precio de un fondo está determinado por la valuadora mientras que el de un ETF por la misma oferta y demanda del mercado.

Así como existen diferentes tipos de Fondos de Inversión para cubrir diferentes necesidades, riesgos e instrumentos de acuerdo con el perfil del inversionista, lo mismo ocurre con los ETFs, los hay de todo tipo: Temáticos, sectores, commodities, bonos, regionales, indizados, inversos y apalancados (leveraged) por mencionar algunos.

Antes de comprar cualquier ETF asegurate de que entiendes lo siguiente: (Toda esta información la puedes sacar de la página del administrador del ETF) o de una base de datos de ETFs como: ETFDb

• De qué Tipo es: Renta fija o variable

• En qué invierte (Holdings): ¿Cuáles activos contiene?

• Comisiones (Expense Ratio/Fees)

• Moneda (Currency)

• Retornos promedio Anualizado (Performance)

• Dividendos: si paga o no dividendos y en qué porcentaje

• Volumen: Cuantos títulos se mueven en el mercado, entre más alto mejor para asegurarte que puedes comprarlo y venderlo rápidamente.

Aquí es donde muchas personas cometen un error.

Creen que invertir mejor consiste en encontrar el ETF perfecto.

La realidad es muy distinta.

No existe el ETF perfecto.

Existe el ETF adecuado para cada objetivo patrimonial.

Un ETF por sí solo no construirá tu patrimonio.

Lo hará el conjunto de decisiones que tomes de manera disciplinada durante muchos años.

Con el tiempo entendí que las inversiones extraordinarias rara vez provienen de tomar riesgos extraordinarios.

Provienen de tomar buenas decisiones de forma consistente. Por ejemplo yo me propuse a generar mi propia pensión a través de ETFs y lo hago de manera simple y recurrente invirtiendo disciplinadamente todos los meses comprando ETFs de administración pasiva: SPYM, VGK y AIA. Estos me permiten diversificar en diferentes sectores, invertir en más de 1000 empresas globales y pagando costos muy bajos de administración. Estas inversiones no se venderán hasta el dia de mi jubilación.

Así como ninguna carrera profesional se construye con un solo proyecto...

ningún patrimonio sólido se construye con una sola inversión.

Ambos son el resultado de pequeñas decisiones correctas repetidas durante muchos años con la guía y retroalimentación de mentores que ya están donde tú quieres llegar.

La mayoría de las personas dedica semanas investigando cuál ETF comprar y nunca dan el paso a invertir: "No caigas en el sobre análisis - parálisis"

Dedica tan solo unos minutos a preguntarte:

¿Para qué estoy invirtiendo?

Y esa es probablemente la decisión más importante de todas: aclarar tus objetivos

¿Quieres construir un patrimonio con una estrategia y no con improvisación?

Elegir un ETF es relativamente sencillo.

Lo verdaderamente difícil es construir un plan patrimonial que permanezca contigo durante los próximos 20 o 30 años.

Si quieres aprender a diseñar una estrategia de inversión alineada con tus objetivos personales, profesionales y familiares, estaré encantado de ayudarte a través de mis mentorías en Desarrollo Patrimonial.

Porque invertir no consiste en encontrar el activo de moda.

Consiste en construir la libertad financiera para elegir cómo vivir el resto de tu vida.

• Conoce mis mentorías en: promentoring.org/mentorias

• Aplica las mejores prácticas de mentoring con mi libro disponible en Amazon

• Artículo Original tomado del Blog del Mentoring

  
  

  Disclaimer: Este contenido es únicamente educativo y no representa una recomendación de inversión. Toda decisión financiera debe tomarse considerando tu perfil, objetivos y tolerancia al riesgo. Para asesoría personalizada, consulta con un asesor profesional autorizado