Mentoría patrimonial para jóvenes profesionales: cómo crear tu plan en 5 pasos

Si eres millennial o xennial y estás iniciando tu carrera profesional, comenzando a generar ingresos, este es el mejor momento para diseñar tu plan patrimonial, mediante disciplina financiera a largo plazo y mentoría estratégica.

Paso 1: Define tus objetivos

Antes de hablar de inversiones, define qué quieres lograr en 3 horizontes: Corto Plazo: (menos de 12 meses) , Mediano: 1a 3 años y largo: más de 3 años. Algunos Ejemplos: cambiar de residencia, comprar vivienda, emprender, apoyar a tu familia, independizarme o alcanzar independencia financiera tempranamente: (FIRE) Financial Independence ,Retire Early)

Paso 2: Ordena tus finanzas personales

Un plan patrimonial sólido empieza por lo básico: presupuesto realista, fondo de emergencia, manejo de deudas y desde luego protección para ti y tu familia (plan de seguro médico). Si tienes deudas con altas tasas de interés deberían de saldarse primero, antes de comenzar a invertir.

Paso 3: Diseña tu estrategia de inversión (simple y sostenible)

Invertir no es adivinar el mercado, quererle hacer trading o diseñar estrategias súper complejas. Es elegir una estrategia coherente con tu horizonte, tolerancia al riesgo y diversificada entre renta fija (ahorrar) y variable (invertir) con base a tus objetivos y experiencia en el mundo de las inversiones. Por ejemplo con títulos de deuda (CETES) y fondos indexados (ETFs) respectivamente. En el próximo artículo platicare más de estos instrumentos y cómo pueden utilizarse fácilmente para crear un portafolio diversificado, de bajo costo en administración y totalmente pasivo.

Paso 4: Automatización, dosificación y disciplina

Define qué porcentaje mensual vas a destinar a tu plan de inversiones y en la medida de lo posible automatiza tus aportaciones. Realiza revisiones mensuales, trimestrales o semestrales y mantente enfocado invirtiendo de manera recurrente. Ajusta tu plan únicamente cuando cambien tus objetivos, por ejemplo nuevo trabajo, hijos, mudanza, aumento en ingresos, y no por el ruido emocional de los ciclos alcistas o bajistas del mercado.

Paso 5: Alinea tu plan patrimonial con tu desarrollo profesional

Tu carrera es tu principal activo, como tal debe formar parte de tu plan patrimonial:

"Una carrera sólida generará ingresos recurrentes, que serán la base para construir tu patrimonio y comprar la libertad para hacer con tu tiempo lo que quieras"...

Un plan patrimonial inteligente considera: auto-inversión para crecimiento de habilidades, negociación salarial, cambios de rol para mostrar tu valor y generar mayor impacto medible en tu organización y por su puesto decisiones que te mantengan siempre competitivo en el mundo laboral actual. Patrimonio y crecimiento profesional van de la mano y se potencian aún más cuando se planifican juntos.

Te Dejo una pregunta:

¿Cómo estás utilizando el mejor activo que tienes, (no es Bitcoin) para hacer crecer tu plan patrimonial?

Si quieres aprender a construir un plan patrimonial alineado con tus objetivos personales y profesionales, puedo ayudarte a través de mis mentorías en desarrollo patrimonial. Porque invertir no se trata de perseguir rendimientos extraordinarios. Se trata de construir libertad financiera de forma estratégica y sostenible.

• Consulta mis mentorías profesionales en: promentoring.org/mentorias

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Artículo Original tomado del Blog del Mentoring

Disclaimer: Este contenido es únicamente educativo y no representa una recomendación de inversión. Toda decisión financiera debe tomarse considerando tu perfil, objetivos y tolerancia al riesgo. Para asesoría personalizada, consulta con un asesor profesional autorizado.